1.bölümde kara para tanımlaması yapmış hangi bilinen usulerle aklaştığından ve el an yeni yöntemlerin olabileceğinden bahsetmiş ve buna ilişkin uLusal ve uluslarası uğraşma metod kurallar ve kurumlarına dair bilgi verirken elektrikler kesilmişti.
Bir ülkede kara para sahibi arttıkça o ülkede sosyal dengesizlikler artacagı gibi sosyal devlet olma iddiası da ortadan kalkacaktır. Gelir dağılımındaki eşitsizlikler ,orta direk denilen gelir gurubunu eriteceği gibi yüksek sosyete denilen sayısal olarak az ama devasa sahip oldukları mamelekleri ile dudak uçuklatmaya devam edecektir.Zenginlik düşmanlıkgerektirmez.hatta sıcaktan ve zenginlikten zarar gelmezi diye veciz sözler vardır..zararlı olan çalışmadan üretmeden kara para kapsamındaki paranın aklanarak, namussuzun namuslu gibi kendini gösterme çabasıdır. Çünkü kalıp değiştirme ilkesizleşme ahlak ve değerlerden uzaklaşma hep karşılıksız para gücüne sahpi olanların kendilerini elit gösterme çabasına eş değer olarak ilerlemektedir.
Ülkelerdeki sivil toplum örgütlerin varlığı kötülüklere karşı mücadele azimleri bazen de mücadele edilen gücün ters simetrik yansıması olarak da onlara hizmet ettiği zaman içinde anlaşılır. Misalen adam GDO ile igili mücadele ve gıdaya standart getirilmesi yada üretilmiş olanların cevre ve saglığa duyarlı olmasını amaç edinmiş bir STÖ de yönetici ama aynı zamanda ülke çapında faaliyet gösteren markalı gıda ürünün de yöneticisi ise hemen aklınıza deli sorular gelmelidir Ufacık bir çalışma ile GDO lu gıda üreticileri tarafından oluşturulmuş bir yapı olduğu arkasındaki gizemli ilişkileri araştırdıgında öğrenirsin..Ya da uyuşturucu ile mücadele Derneği kırucusudur ama emniyetle iyi ilişkiler kurmak sureti ile asıl organizasyonun gizlenmesine hizmet ettiğini bazen anlarsın bazen de anlayamazsın…Görünen amac bu sebeple tek başına belirleyici olmaz bunların eylem faalıyet ve elde ettiği sonuçlarla mucadele edilenlere karşı geri adım attırıp attırmadığı ile de desteklenmesi gerekir.
FETÖ gibi oluşumlar bize neyi ögretti? En kutsal değerlerin bile araç olarak kullanılarak, karşılıksız edinimler olabileceğini(kara para kapsamına) ve bunları sistem entegrasyonu ile en büyük örgütlü yapı olan devletin bile ele geçirilebileceğini öğretti. O halde ANAN bile olsa eve deste ile eve para getirmeye basladıgında orospuluk mu yapıyor diye düşünüp ananı bile sorgulayacaksın..Yoksa tehdit ve tehlike burnunu ucuna kadar geldiğinde gösterilere ve gösterişlere kurban olman kaçınılmazdır.
Kara Para ile mücadelede bilgi ,bilginin analizi ,faillerin kimliği ,faillerin backroundu ve temiz olsa bile ilişkileri kara para harekatında önemli mevziler, olacaktır..Bilginin yanlış kaydı yanlışların zincirleme reaksiyonu ile sonuçlarında yanlış doğmasına yol açar.Bu bakımdan mücadele eden kurumsal yapıların genişliği ,personel sayısının olağanüstü olmasından ziyade nteliği ,teknolojik uyumluluğu ve felsefi olarak ahlakçı yapısı az olsun ama bizden olsun en temel araç olan bilginin ve raksiyonlarının temiz kalmasına sebep olacaktır..
ULUSLAR ARASI KURULUŞLAR
MALİ EYLEM GÖREV GÜCÜ -FATF
G-7 ülkeleri ile başlayan daha sonra OECD ülkelerinin bir kısımınında üye olduğu Türkiye’nin de katılım sağladığı oluşum Mali Eylem Görev Gücü (Financial Action Task Force -FATF)’dür Öncelik olarak 1989 Paris toplantısında G-7 diye bilinen ülke yöneticileri tarafından oluşturulmuştur. Bir süre üye ile büyüme yönünde davranmış sa da fonksiyonel işlerliğin arttırılması yönünde çalışmaları vardır. kara para konusunda en asgari müşterek uyuşturucudur..11 Eylül saldırılarına kadar batılı ülkeler toplum için en tehlikeli gördükleri gelir kaynagını, uyuşturucu olarak öngörmüşler ve oluşumlarını buna göre gerçekleştirmişlerdir. Oysa bedavadan para tanımlaması ülkelerin ekonomik sosyal ve siyasal yapılanmalarına saldırı amacına dönüşecek her tür yasal olmayan organik yapılanmaları içermelidir. Dini bir örgütlenmenin inanc hürriyeti gibi algılanması 15 Temmuz gibi silahlı bir ihtilal denemesinin alt yapısını oluşturdugu gibi birkaç Türk neslinin de cezaevlerine tıkılması sonuçunu doğurmuştur..aynı şey hırıstıyan inanç değerleri açısından da önemlidir. Bir işadamı edası ile olmayan sermayesini din adamı kısvesi ile oluşturmaya çalışanlar 1860 lı yıllardan itibaren YEHOVA örgütlenmesini yapmış ve tıpkı bizdeki FETÖ örgütlenmesi igibi eğitim yayıncılık alanlarından büyüme sağlamış ve yöneticileri sahip oldukları sermaye gücü ile dünya capında değiştirmeye çalışmışlardır.Kutsiyet affedikleri şey ne tanrı ne tanrının çocuğu ne de inanç değerleridir.Salt mutlak değer paradır.. Batı ülkelerinde 18 yüzyıldan beri bir takım misyonerlik arkeolojik gibi faaliyetler karşıksız mal edinimlerini bu yüzyıl gözlüğü ile bagtığımızda insanlığa ait arkeolojik değerlerin kişisel mal varlığına önüştüğünü görüyoruz.. Kilise adına hareket etiğini söyleyen bir kısım kimseler hastane adı altında sosyal ve siyasal dönüşümler ile çarpışmalara analık etmiştir. Elazığ da kurulmuş Gaziantep oluşmuş Amerikan hastanesi cıvarları birbiri ile iyi geçinen yerli halkın birbirini en çok parçaladığı alanlara döüşmüştür. Truva altınları Osmanlı paşa veya bir kısım kamu görevlilerinin elleri ile yurt dışına kaçırılıp Osmanlı rus savaşlarında silah tedarikçisi olarak bizzat Osmanlı ya yönelmiştir. Ya da başka Bir ülke de vergi kaçakçılığından elde edilen suç kara para olarak nitelendirilirken diğer bri ülke vergi almayarak sermaye birikimini kabul ederek aslında dolayısı ile kara paraya destek vermektedir. ABD de içki yasakları 1930 kriziden sonra suç örgütlerini ve gelirlerini arttırarak ortaya cıkmışken kurulan şirketler ve aile bagları ile örtülenen suç fiil ve failleri sadece vergi kaçakçılığı sebebi ile ele geçirilmişdir. Bu durumda her ülkenin kendisine göre bir yumuşak karnı vardır. Kara para ile mucadele ederken sadece bu yumuşak karna göre değil kara paraya kaynaklık eden insanlık suçuna motivasyon sağlayan tüm değerlerleri belirleyip mücade edilmesi gerekir..
Dini oluşumların, misyonerlik gibi diğer insanlara karış işlenebilecek suçları kutsal faaliyet gibi göstererek elde edilen karşılıksız paraları da kara para gibi kabul etmeyerek bu oluşumların varlığını koruyarak aslında dolayısı ile kara para destek vermektedirler . Misalen dünya haritasında Türkiye nin yerini gösteremeyecek Brezilya lı bir çocuğun Türk düşmanı olması ya da yeni Zelandalı lı teröristin cami basarak tanımadığı kimseleri öldürmesi ,Müslüman bir arabın sadece alış veriş maksdı ile dışarıda dolaşan hrıstıyanların üzerine araç sürerek teröristleşmesi, kara para tanımlamasının karşılıksız olan her tür yasadışı edinilmiş mal ve gelirler olarak tanım geliştirildiğinde mucadelenin ayakları daha ayağı yere basar hale gelecektir. Masum gibi gözüken ve ırkçılık boyutunda oluşumların alt yapısı da YEHOVA gibi bir kısım kutsiyetlere atıflar yapılarak basın medya gbi oluşumlarla sağladıkları sermaye gücünü yine insanlık aleyhine tehdiş ve terör olarak yönlendirdiklerine de şahitlik yapıyoruz. Çevre arkeoloji gibi tüm insanlığa ait değerlerin korunması art niyetliler tarafından bölgesel farklılıklar ile daha iyi sömürü düzeni ne aracılık etmelerinin de önüne geçilmelidir. Nükleer Enerjiyi kendi kırsalında yada ekonomik ve sosyal yönden daha az gelişmiş etnik yapısı farklı sahalarda yatırım aracı olarak görürken aynı şekilde mukimler üzerinde yaratacagı genetik değişimlerden katkı ummak sahtekarlığını bünyesinde taşır.
Ufacık bir adım olsa bile İNSANLIK için değer taşıyorsa KARA PARA ile mücadele için oluşturulan tüm yapıların bu adımı büyümesine katkı sağlaması gerekirken kocaman ama insanlık aleyhine eylem ve amaç odaklarının çabalarını da ortadan kaldırmaya destek vermelidir .
2—EGMONT GRUBU (Mali istihbarat bilimi)
Bil,tanı,kaydet kayıtlarını kontrol et tersilikleri ihbar et..Bilgi değişimlerinin önündeki kayıtları, ortadan kaldırarak aklama suçu ile mücadele yöntemi geliştirilmiştir. Sende var olup diğer ülkelerde var olmayan kara paracı listesinin faaliyet alanlarının şüpheli işlemlerin kayıt altında tutulması ile harekete geçilmesi en son ülkemizde SB.. Holding sahibinin yurtdışı kaçışı ile neticelenen soruşturma dosyası olmuştur.
Egmont birimi bilgiye sahip olur sahip olduğu bilgiyi analiz eder potansiyel terör finansmanı,kara para aklama suçu,terör finasmanı ile mücadele yöntemlerinin geliştirilmesi hususunda ulusal bazda mevzuat gelişimine katkı sağlar.. Bu anlamda Türkiye nin Mali istihbarat birimi MASAK dır.Türkiye Noterler Birliği de bu konuda veri oluşturma şüpheli kilk ve işlmelere ilgili aldığı tedbirlerle müadeleye katkı sağlamaktadır.Egmount olmasaydı bilginin önündeki uluslarası bürokratik engeller devam edecekti. Bir ülkeden diğer bir ülkeye şahit dinlemek için bile 6 ay yazışmalar sürüyorsa siz kara para ile anlık mücadelede örneğin kara para hareketini engellemede bir saniye nin bile önemi ortaya çıkar. Egmount Güvenlik Ağı bu sistemde bilginin önündeki tüm bürokrasi yi kaldırarak ulaşımda kesintisizliği sağlamıştır.
3-AVRUPA BİRLİĞİ KONSEY DDİREKTİFLERİ
Sözleşme nedir direktif nedir? Bu ayrımlama yı yapıp daha da somutlaştırmak gerekir Sözleşme tarafları baglayan hükümler içierir .Direktif emretme gücüne sahip tarafın belirlediği kurallara uyma yükümlülüğü içerir.Kara para aklama suçu ile mücadele tüm insanlığı ilgilendirir. Rekabeti haksız rekabeti ortadan kaldıracagı gibi insanlığa musallat suçlarında tasfiyesi sonuçunu doğurur
A-91/308/EEC SAYILI KONSEY DİREKTİFi
Topluluk müktesabı içinde yer alan kara para aklanması
ile mucadele de ilk baglayıcı yükümlülüktür. Direktifi amacı Sermaye akışını ve
mali hizmetlerin akışını bir sınırlmaya
tabi tutmadan ,sistemin kara paranın aklanması için araç olarak kullanılmasının
önüne geçmek için öngörülmüştür. Kimlik tesbiti bilgitesbiti kayıtların
saklanması ,şüpheli işlemlerin bildirim yükümülülüğüne dair düzenlemeleri
getirmiştir.
1.madde ile
direktif kara para üye ülkelere kara para aklama inin suç olarak kabul edilmesi
aklama suçu tanımlamasını getirmiştir. Bir malvarlığının öncül suçtan ya da bu
tür suça iştirakten kaynaklandığını bilerek, bu malvarlığının yasadışı
kaynağını gizlemek veya öncül suçun işlenmesine karışan herhangi bir şahsın,
eylemlerinin hukuki sonuçlarından kaçınmasına yardım etmek amacıyla
malvarlığının niteliğinin değiştirilmesi ya da transfer edilmesi,
Malvarlığının, öncül suçtan ya da bu
suça iştirakten kaynaklandığını bilerek, gerçek niteliğini, kaynağını, yerini,
durumunu, hareketini, malvarlığına ilişkin hakları veya sahipliğini gizlemek,
Alındığı tarihte, bir malvarlığının
öncül suçtan ya da bu suça iştirakten kaynaklandığını bilerek, iktisap
edilmesi, zilyetliği veya kullanılması,
Yukarıdaki paragraflarda sözü edilen
eylemlerden herhangi birinin işlenmesine iştirak, işlenmesi amacıyla teşekkül
oluşturmak, teşebbüs, yardım ya da teşvik etmek, kolaylaştırmak ve yol
göstermek.
Mali kurumlar kredi kurumları ve sigorta
şirketleri belirlenen yükümlülükleri yerine getirmek zorundadır.
YÜKÜMLÜLÜKLER
1-Kimlik Tesbiti Ve Saklama Yükümlülüğü-Diretifin 3.maddesine göre kredi kurumları ve
mali kurumlar, müşteri ile iş ilişkisine girerken özellikle hesap açılması ya
da kiralık kasa hizmetleri sunulması ve ayrıca toplamı 15.000 Euro’yu aşan tek
ya da birbirine bağlantılı işlemler sırasında kimlik tespiti yapmak
zorundadırlar. Kredi kurumları ve mali kurumlar tarafından işlemin başkası
adına yapıldığından şüphelenildiği veya emin olunduğu durumlarda, adına işlem
yapılan kişinin de kimlik tespiti yapılmalıdır.
Ayrıca 4’üncü madde ile de kredi
kurumları ve mali kurumlar tarafından, kimlik tespiti ile ilgili belgelerin ve
yapılan işlemlerle ilgili dokümanların en az beş yıl süreyle saklanması
öngörülmektedir.
2-Şüpheli İşlem Bildirim Yükümlülüğü Direktifin 7’nci maddesine göre; kredi
kurumları ve mali kurumlar karapara aklanması ile ilgisi olduğundan
şüphelenilen işlemlerin yapılmasından, yetkililere haber verilinceye kadar
kaçınmalı, işlemin gecikmesi işlemi yapanları tedirgin ederek uyaracaksa işlemi
gerçekleştirerek işlemden sonra derhal yetkili otoritelere bilgi vermelidirler.
Ayrıca Direktif ile, kredi kurumları ve mali kurumlar tarafından, işlemi
gerçekleştiren kişileri veya üçüncü kişileri, işlemle ilgili yetkililere bilgi
verildiğinden ya da karapara aklama incelemesi yapıldığından haberdar
etmemeleri öngörülmektedir Direktifin 9’uncu maddesinde, karapara aklanması ile
mücadelede otoritelerine iyi niyetle bildirimde bulunan kredi kurumları ve mali
kurumların çalışanlarının ve yöneticilerinin hiçbir şekilde hukuki ve cezai
sorumluklarının olmayacağı belirtilmektedir.
3-İç denetim Ve Eğitim Yükümlülüğü Direktifin 10’uncu maddesinde,
yetkililer tarafından kredi kurumları ve mali kurumlar nezdinde yapılan
denetimler sırasında veya başka bir şekilde karapara aklanmasına ilişkin
delillerin tespit edilmesi durumunda, bunun karapara aklanması ile mücadeleden
sorumlu yetkililere bildirilmesi gerektiği belirtilmektedir. Ayrıca Direktifin
11’inci maddesine göre, kredi kurumları ve mali kurumlar karapara aklanması ile
ilgili işlemlerin engellenmesi amacıyla yeterli düzeyde iç denetim sistemi
oluşturmalı ve bunun yanısıra çalışanlarına bu Direktif hükümleri hakkında özel
eğitim programları düzenlemelidirler.
4-Dikkat ve Özen Yükümlülüğü Mali kurumlar ve kredi kurumlarının
karaparanın aklanmasının önlenmesi konusunda Topluluk önlemlerine benzer
şekilde düzenleme yapmayan ve diğer uluslararası girişimlere taraf olmayan
üçüncü ülkeler ile karşılıklı işlemlerinde, işlemin niteliğine bağlı
kalınmaksızın, özel bir dikkat ve önem göstermeleri gerekmektedir
B 2001-97 SAYLI DİREKTİFİ
Zaman içerisinde en büyük özelliği kara
para aklama suçunun nevi ve tür değiştirterek hareket etmesi olduğunu
belirtmiştik. Öncül suçlar açısından 2001 yılna gelindiğinde AB öncül olan suçla ilgili yeni direktifleri belirtmiş ve sadece
uyuşturucu para sı kara para ile aklama suçu kapsamında iken genişleme yapmış yükümlülükle
ilgili kurum ve kuruluş sayısını arttırmıştır. Direktifte yer alan yükümlülükler
bakımından, Direktifin sadece mali sektör ile sınırlı olan kapsamı karapara
aklayıcılar tarafından kötüye kullanılan mali sektör dışındaki belirli
faaliyetler ve meslek gruplarını da içine alacak şekilde yeniden
düzenlenmektedir. Böylece muhasebeci ve kontrolörler, emlak komisyoncuları,
noterler, mali işlemlerle uğraşan avukatlar, kıymetli taş ve maden satıcıları,
para transfer edenler ve kumarhanelere de müşteri kimlik tespiti, kayıtların
saklanması ve şüpheli işlem bildirim yükümlülükleri getirilmiştir.
Uyuşturucu suöçları-örgütlü
suçlar-sahtecilik-yolsuzluk-üye ülkelerce belirlenecek ağır ceza hapsini
gerektirir suçlar AĞIR SUÇ kapsamında
olduğu belirlenmiştir.
2001-91 sayılı direktifle kapsam ve
bildirim yükümlülülğü de genişletilirken sadece sır saklama yükümlülüğü altında
bulunan avukatların kara para aklama suçuna vekaleten katılımalarının tesbiti açısından sorumlu birimlere değil BAROLAR BİRLİĞİ gibi kuruluşlara yada eşiti profesyonel
birimlere bildirimi yükümlülüğü getirilmiştir.
2001-91 sayılı direktif yine kimlik
tesbit yükümlülüğü 91 ylıının direktifinden daha da genişleterek sadece mali
kurum sigorta şirketleri açısından değil 2001/97/EC sayılı Direktif ile eklenen
önemli bir husus Direktife tabi kurumlara posta, telefon ya da bilgisayar
aracılığı ile yapılan (non face-to-face) işlemler sırasında da müşteri kimlik
tespiti yapılmasına ilişkin belirli ve yeterli önlemlerin alınması
yükümlülüğünün getirilmesidir. Buna göre bu tür işlemler sırasında işlemi gerçekleştiren
kurumların, müşterilerinin kimlik belgelerinin bir örneğini ya da kimlik
numaralarını almaları öngörülmektedir. Ayrıca gerçekleştirilecek işlemle ilgili
olarak ilk ödemenin de bu Direktife tabi bir kredi kurumunda müşteri adına
açılmış bir hesap aracılığıyla yapılması gerekmektedir.
c-2005-63 SAYILI DİREKTİF
Karapara nın aklanması suçu ile ilgli
mücadelede 3. Direktif in en önemli
özelliği ilk direktifi olan1991-308 sayılı direktifi yürürlükten
kaldırmasıdır..Direktifni getirdiği en önemli özelliklerinden birisi direktifde
sayılan tüm önleyici tedbirlerin terörizmin fianasmanınıda kapsayacak şekilde genişletilmiş
olmasıdır .
Yine direktifle gelen diğer bir yenilik,
“müşterini tanı (Customer Due Dilligence-CDD)” ilkesinin ilk defa düzenlenmesi
olmuştur. Müşteri özen ilkesi; müşterinin kimlik tespiti ve kimlik teyidi,
müşterinin iş bilgilerinin temini, müşterinin risk bakımından sürekli bir
şekilde takip edilmesi hususlarını kapsamalıdır. Ayrıca, karapara aklama ve
terörizmin finansmanı riski durumuna genişletilmiş veya basitleştirilmiş CDD
önlemleri uygulanabileceği düzenlenmiştir. Direktifte sayılan yükümlü grupları
1991/308 ve 2001/97 sayılanlara ek olarak trust ve şirket hizmeti sağlayanları
kapsamaktadır. Direktifin tanımları düzenleyen maddesindeki ciddi suçların
kapsamı genişletilerek, 2002/475/JHA Konsey Çerçeve Kararının 1 ile 4. madde
arsında tanımlanan eylemler ile Ceza üst sınırı 1 yıldan fazla hapis cezasını
gerektiren suçları veya yasal sistemlerinde asgari ceza miktarı usulünü bulunan
ülkeler bakımından en az 6 aydan fazla cezayı gerektiren suçlar da kapsama
alınmıştır. Yine aynı maddede, nihai faydalanıcı, trust ve şirket hizmet
sağlayanlar, siyasi nüfuz sahibi kişiler, iş ilişkisi ve paravan banka
kavramlarının tanımı yapılmıştır.
Üçüncü kişilere güven ilkesi
Özel dikkat gerektiren işlemlere ilişkin
düzenleme,
Her üye ülkenin karapara aklama ve
terörün finansmanı ile ilgili şüpheli işlem bildirimlerini alacak, analiz
edecek ve bu bilgileri ilgili otoritelerle paylaşacak bir mali istihbarat
birimi kurması gerekliliği
İfşa etme yasağı (tipping off)
Kayıtların beş yıl süre ile saklanması
hükmü
Mali kuruluşlar ve kredi kuruluşlarının
mali istihbarat birimi ile hızlı bir şekilde veri değişimini
gerçekleştirmelerinin sağlanmasına ilişkin düzenleme
Karaparanın aklanması ve terörün
finansmanı ile ilgili istatistik verileri oluşturulmasına ilişkin düzenleme
(şüpheli işlem bildirim sayısı, yürütülen soruşturma sayısı, mahkûmiyet
sayıları ve müsadere miktarı)
Risk belirlemesi, risk yönetimi, uyum
yönetimi konularında politika ve prosedürlerin oluşturulması ve yükümlü
kuruluşların bu konularda eğitimler düzenlenmesi
Döviz büroları, trustlar ve
kumarhanelerin lisans altına alınması
Yükümlülerin denetlenmesi
Mali İstihbarat Birimleri arasında
uluslar arası işbirliğine gidilmesi
Gerçek ve tüzel kişilere uygulanacak
yaptırımlar